재테크 잘하는 방법: 찐 상승장 언제 올까?

안녕하세요. 매일 소소한 행복을 모아 더 큰 행복을 만드는 리틀 진주입니다. 유튜브 투자 한스푼님의 영상을 보고 정리해보았습니다. 당분간은 계속 하락장이 지속될꺼 같은데 도대체 언제일까 궁금해서 찾아보다가 보게 된 영상입니다. 투자에 정답은 없지만 다양한 자료로 열심히 분석해서 모두들 경제적 자유를 얻으셨으면 합니다.

재테크 잘하는 방법: 찐 상승장 언제 올까?

단지 가능성, 현재 시점 기준의 전망 "진짜 찐 상승장 언제 올까?"
지금은 실질적은 경제 침체, 스태그플레이션
이미 현재는 전세계의 실질적인 경제 침체, 스태그플레이션 상태

* 그럼 바닥은 언제?
바닥을 알기위해 가정 먼저 해야 할 것은 과거의 경제침체를 복기해보면 된다.

전형적인 두 개의 대형 경제 침체 사건: 닷컴버블, 글로벌금융위기
이 당시 s&p 500 고점 대비 반토막 : 유동성이 얼어붙음 모두 하락됨. 웬만한 주식, 코인 모두 폭락함.
그러므로 지수가 고점 대비 반토막 나야 바닥과 가까워진다는 의미.

현재, 아직 하락은 출발 선인 상태이며, -50%보다 더 많이 하락할 수도 있다고 봄.
즉, 지난 두 번의 경제 침체보다 더 무서운 폭락이 나올 가능성도 배제할 수 없다.

1. 버핏지수의 관점

현재 시장의 버블이 어느 정도 규모인지 알아야 앞으로 붕괴될 버블의 규모도 파악 가능.

버핏지수란? (워런 버핏이 좋아하는 지수)
주식시장의 시가총액을 미국의 GDP로 나눈 것으로 미국의 실질적인 경제규모와 비교했을 때 미국 증시의 규모가 어느 정도의 크기인지 말해준다.

미 증시 시총 = 미국 증시의 규모
--------------- ---------------------
GDP 미국의 실제 경제 규모

실질적인 경제의 규모보다 주식시장에 몰린 돈이 얼마나 더 많고 적은 지 알려준다.
미국 경제를 이루는 요소: 외환, 부동산, 주식, 채권, 코인
주식 시총이 더 크다면? 당연히 버블
현재 미국 경제규모(GDP) < 주식시장
즉, 실제 경제 규모보다 주식시장이 더 크다는 건 거품이 꼈다는 것.

근거:
닷컴버블 주식시장 130%
금융위기 주식시장 107%
현재 주식시장 버블 200% 가까이 폭등-> 200%까지 육박했다는 건 미국 경제규모보다 주식시장이 2배나 컸다는 것.
예상) 앞으로 붕괴될 버블의 수준도 이전 두 번의 경제 침체보다 더 큰 폭락이 나올 수 있다는 이야기.

2. 마진데빗(주식대출)

마진데빗이란? 주식시장에 들어간 빚 = 주식 관련된 대출의 규모
금융시장과 IT가 빠르게 발전하면서 보다 더 쉽고 빠르게 대출을 받고 투자를 할 수 있게 된 세상.

과거 자료를 보면, 이런 빚들이 모여 주식 시장에 붐을 일으키고, 그때마다 시장은 고점, 그 이후 경제 침체
우리나라의 경우IMF직전 가장 잘 먹고 잘 살았고 일본도 버블붕괴 직전에 가장 잘 나갔다고 함. -> 전 세계 돈들이 풀려 미국 주식시장으로 집중

현재는 20년만에 가장 큰 버블이 형성되었고, 그 버블이 빠르게 붕괴되는 중.
마진데빗이 고점에서 꺾이고 나서는 항상 경제 침체와 증시 폭락이 뒤따랐다.
결론적으로 미국증시, S&P500 지수 기준 반토막은 나야 바닥 근처에 도달!!! 했다고 본다고 한다.
역대급 수준의 버블규모 이기에, 폭락의 규모 역시 반토막 이상일 가능성도 있다.

진짜 부자는 경기침체에 탄생한다.
안정적인 시장에서 기다리는 것보다 경제침체 이후 폭락한 주식이나 코인을 매수하는 것이 기간 대비 수익이 크다.
바닥은 빠르면 내년 상반기, 늦으면 하반기, 아무리 늦어도 2024년 1~2분기 정도로 보인다.

주식시장이 이렇게 빠질 때 코인 시장은 얼마나 빠질까?

매번 대 하락장 때마다 고점 대비 -80% 하락 대략 400일 정도 하락해 바닥을 다져준 뒤 다시 상승장.
지금 기준으로 보자면 비트코인은 대량 2023년 1월 경 1만 달러의 바닥이 올 것이라 예정

경제 침체가 오면 발생하는 일들
1. 미국 증시 반토막(현재-20% 내외)
2. 실업률, 부도율, 자살률 폭등 (예상: 실업률은 현재보다 3배 더 심해질 듯함)
3. 대출 여건 악화(금융 컨디션 악화 (예상: 대출을 받아야 투자를 제대로 해서 크게 수익을 낼 텐데 대출이 나오지 않는다.)
4. 그 어느 누구도 주식, 부동산 등 투자자산을 사려고 하지 않음 (공포심리)

이런 경기침체가 오게 되면 코인이 -50%, -90%로 떨어져도 다 팔게 된다.
당장 다음 달 월세, 생활비 때문에 혹은 공포에 휩싸여서 더 떨어질까봐 매수 불가능함.

그럼 코인 시장은 언제 떨어질까?
미국 주식시장 바닥 찍고 반등할 때 그 전후로 반등 시작
시기: 빠르면 2023년 상반기 늦으면 2023년 하반기 최대 2024년 상반기
최대 하락 가격 :10K 깨질 가능성 높음 1-5K까지 봐야 함

예상) 미국 주식시장과 비슷한 시기에 바닥을 찍고 일정기간 횡보하다 상승세 시작할 것으로 예상.
최대 하락 가격은 많은 사람들의 예상보다 더 낮은 가격일 것으로 추정.

비트코인은 경제와 함께 간다. 결국 경제의 방향성에 따라 시장 유동성이 풍부할 때는 비트코인이 상승하고 유동성이 꺾일 때는 비트코인도 하락한다.
M2: 전 세계화폐 통화량

암호화폐 시장은 현물 시장만 있는 것이 아니라 선물, 옵션 등 파생상품시장 존대
비트코인은 레버리지가 없기 때문에 예를 들어 레버리지가 100배라는 건 1조 원만 있어도 100조 원 상당의 파괴력을 낼 수 있다는 의미이다.

현재 시장은 폭락에 이전보다 훨씬 취약해진 상황이다.